Na osnovu čl. 20. i 37. Zakona o Agenciji za bankarstvo Republike Srpske ("Službeni glasnik Republike Srpske", broj 59/13) i člana 128. stav 3. Zakona o bankama Republike Srpske ("Službeni glasnik Republike Srpske", br. 44/03, 74/04, 116/11, 5/12 i 59/13), Upravni odbor Agencije za bankarstvo Republike Srpske, na sjednici održanoj 10.09.2013. godine, donosi

ODLUKU

O PROCJENI ČLANOVA ORGANA BANKE

(Objavljena u "Sl. glasniku RS", br. 80 od 19. septembra 2013)

I- OPŠTE ODREDBE

Član 1.

(1) Ovom odlukom propisuju se:
(a) kriterijumi i postupci za procjenu predloženih i izabranih, odnosno imenovanih članova organa banke u smislu da li imaju dobar ugled i dovoljno iskustva za obavljanje funkcije člana organa banke;
(b) mjere koje banka primjenjuje u slučajevima kada lica iz tačke (a) ovog člana nisu podobna za obavljanje funkcije;
(v) postupanje Agencije po odredbama ove odluke prilikom izdavanja saglasnosti članovima organa banke.

Član 2.

(1) Pojmovi koji se koriste u ovoj odluci imaju sljedeće značenje:
(a) organi banke - "nadzorni odbor" je upravljačko tijelo koje vrši nadzornu funkciju i ima krajnju nadležnost za donošenje odluka u skladu sa definicijom iz čl. 53 - 67. Zakona o bankama RS i "uprava banke", čiji je zadatak organizacija rada i rukovođenje bankom u skladu sa čl. 68 - 74. Zakona o bankama RS;
(b) član organa banke - predloženi, izabrani, odnosno imenovani član organa banke;
(v) procjena članova organa banke - procjena njihove podobnosti u smislu dobrog ugleda i dovoljnog iskustva za obavljanje funkcije člana organa banke.
(2) Pojmovi koji se isto koriste u ovoj odluci, a nisu definisani u istoj, imaju značenje kao u drugim odlukama u kojima su definisani.

Član 3.

(1) Banka vrši procjenu članova organa banke u sljedećim slučajevima:
(a) prije podnošenja zahtjeva za izdavanje prethodne saglasnosti Agencije za bankarstvo Republike Srpske (u daljem tekstu: Agencija) za izbor, odnosno imenovanje novih članova organa banke;
(b) u toku obavljanja funkcije izabranih, odnosno imenovanih članova organa banke;
(v) u drugim slučajevima za koje banka ocijeni da su relevantni za obavljanje funkcije člana organa banke.
(2) Osnivač banke vrši procjenu članova organa banke, na osnovu kriterijuma definisanih ovom odlukom, prije podnošenja zahtjeva Agenciji za izdavanje dozvole za rad banke.

II- ZAHTJEVI ZA PROCJENU

Član 4.

(1) Banka ima primarnu odgovornost za obavljanje inicijalne i kontinuirane procjene članova organa banke iz člana 3. stav 1. ove odluke.
(2) Osnivač banke ima odgovornost za obavljanje inicijalne procjene članova organa banke iz člana 3. stav 2. ove odluke.

Član 5.

(1) Za procjenu članova organa banke moraju se uzeti u obzir sve relevantne i dostupne informacije bez obzira kada i gdje su nastale.
(2) Prilikom procjene ugleda članova organa banke moraju se uzeti u obzir kriterijumi propisani ovom odlukom. Članovi organa banke moraju imati dobar ugled, bez obzira na prirodu, obim i kompleksnost poslovanja banke.
(3) Prilikom procjene iskustva članova organa banke moraju se uzeti u obzir priroda, obim i kompleksnost poslovanja banke, kao i odgovornosti funkcije koju obavlja. Iskustvo koje se zahtijeva za člana uprave može se razlikovati od iskustva koje se zahtijeva za člana nadzornog odbora.
(4) Prilikom procjene članova organa banke moraju se uzeti u obzir i drugi kriterijumi bitni za funkcionisanje organa banke, propisani ovom odlukom.
(5) Ukoliko postoje slučajevi koji dovode u sumnju ugled, iskustvo ili druge kriterijume bitne za obavljanje funkcije člana organa banke, mora se ocijeniti kako će to narušavati ili bi moglo narušavati podobnost tog člana organa banke.

Član 6.

(1) Procjena člana organa mora se završiti prije nego što član organa banke počne obavljati funkciju.
(2) Banka je dužna ponovo izvršiti procjenu člana organa banke, sa ciljem verifikacije njegove daljnje podobnosti, ukoliko je ponovna procjena potrebna zbog određenog slučaja. Ovakva ponovna procjena ograničava se na ispitivanje daljnje podobnosti člana samo u odnosu na relevantni slučaj.
(3) Prilikom procjene pojedinačnih članova organa banke, banka vrši procjenu organa banke kao cjeline. Identifikovani nedostaci u ukupnom sastavu organa banke ne znače da pojedini član nije podoban.
(4) Postupak procjene i njeni rezultati moraju biti adekvatno dokumentovani.
(5) Banka je dužna dostaviti Agenciji rezultate izvršene procjene, u roku od 30 dana od dana izvršene procjene.

Član 7.

(1) Skupština, odnosno nadzorni odbor banke dužan je usvojiti politike i procedure o procjeni članova organa banke, uzimajući u obzir prirodu, obim i kompleksnost poslovanja.
(2) Politike i procedure iz stava (1) ovog člana kao minimum obuhvataju:
(a) definisanje lica ili funkcije, odgovorne za sprovođenje procjene;
(6) interni postupak koji se primjenjuje kod procjene i mjere koje se preduzimaju nakon sprovedene procjene;
(v) sposobnosti, vještine i ostale uslove potrebne za obavljanje funkcije člana organa banke;
(g) dokumentacija koju član organa banke treba dostaviti banci u svrhu sprovođenja procjene;
(d) u slučaju izbora članova nadzornog odbora, aktivnosti koje treba preduzeti na informisanju akcionara o uslovima za obavljanje funkcije člana nadzornog odbora i kriterijumima koje to lice mora ispunjavati za obavljanje funkcije, prije njegovog izbora;
(đ) slučajeve kada je potrebno vršiti ponovnu procjenu podobnosti, uključujući mjere za utvrđivanje postojanja takvih slučajeva;
(e) obavezu članova organa banke o redovnom godišnjem obavještavanju banke o svim promjenama koje utiču na njihovu podobnost za obavljanje funkcije, a u slučaju bitne promjene obavještavanje odmah po njenom nastanku;
(ž) uslove i načine dodatnog usavršavanja članova organa banke, a prema potrebama za profesionalnim razvojem članova organa banke;
(3) definisanje lica, načina i rokova za obavještavanje Agencije o postupanju u skladu sa odredbama ove odluke.
(z) Politikama i procedurama iz stava (1) ovog člana banka je dužna, srazmjerno veličini, obimu, vrsti, složenosti i organizaciji poslovanja, predvidjeti sprovođenje procjene i za nosioce ključnih funkcija, određujući pri tome ključne funkcije u banci, odnosno nosioce istih, a koji nisu članovi nadzornog odbora, odnosno uprave banke. Pri tome je dužna nosiocima ključnih funkcija smatrati zaposlene kontrolnih funkcija i osobe koje svojim profesionalnim aktivnostima značajno utiču na profil rizičnosti banke, odnosno koje imaju značajan uticaj na upravljanje i rukovođenje bankom.
(4) Nadzorni odbor banke odgovoran je za nadzor nad sprovođenjem politika i procedura iz stava (1) ovog člana.

Član 8.

(1) Ako nakon sprovedene procjene banka zaključi da lice nije podobno za izbor, odnosno imenovanje za člana organa banke, to lice ne može biti izabrano, odnosno imenovano.
Ukoliko je taj član već izabran, odnosno imenovan, banka treba preduzeti odgovarajuće mjere da se taj član razriješi ili mjere kojima će se osigurati podobnost tog člana.
(2) Ukoliko banka zaključi, na bazi ponovne procjene, da član organa banke više nije podoban, dužna je preduzeti odgovarajuće mjere, uzimajući u obzir specifičnu situaciju i nedostatke pojedinačnih članova organa banke.
Te mjere mogu obuhvatati: zamjenu određenih članova organa banke, odnosno njihovo razrješenje, obučavanje pojedinog člana ili cijelog organa banke i druge odgovarajuće mjere kojim se osigurava zadovoljavajuća kolekitivna osposobljenost organa banke.
(3) U slučaju razrješenja člana organa banke iz st. (1) i (2) ovog člana, banka je dužna sprovesti propisani postupak kod Agencije.
(4) U slučaju preduzimanja ostalih mjera iz st. (1) i (2) ovog člana, banka je dužna obavijestiti Agenciju o sprovođenju tih mjera, navodeći sadržaj, nosioce i rokove za njihovo sprovođenje.

Član 9.

(1) Smatra se da član organa banke ima dobar ugled ukoliko ne postoji dokaz o suprotnom, te ako nema razloga za osnovanu sumnju u njegov ugled. Pri ocjeni ovog kriterijuma treba uzeti u obzir sve dostupne informacije za ocjenu, bez obzira gdje je nastao događaj relevantan za ocjenu ovog kriterijuma.
(2) Smatra se da član organa banke nema dobar ugled, ukoliko njegovo lično ili poslovno ponašanje izaziva značajnu sumnju u njegovu sposobnost da osigura adekvatno, efikasno i oprezno upravljanje bankom.
(3) Pri procjeni ugleda člana organa banke uzima se u obzir:
(a) evidencija iz svih sudskih, upravnih i prekršajnih postupaka ili druga relevantna evidencija, a naročito: vrsta optužbe, izrečena kazna, stepen žalbe, faza u kojoj se nalazi sudski, upravni i prekršajni postupak, efekat eventualnih izrečenih mjera, otežavajuće i ublažavajuće okolnosti, ozbiljnost i važnost bilo