Na osnovu člana 39. stav 5. Zakona o dobrovoljnim penzijskim fondovima i penzijskim planovima ("Službeni glasnik RS", broj 85/2005),
Guverner Narodne banke Srbije donosi

ODLUKU

O BLIŽOJ SADRŽINI I STANDARDIZOVANOM FORMATU PROSPEKTA DOBROVOLjNOG PENZIJSKOG FONDA

(Objavljena u "Sl. glasniku RS", br. 9 od 6. februara 2009)

1.
Ovom odlukom utvrđuje se bliža sadržina i standardizovani format prospekta dobrovoljnog penzijskog fonda (u daljem tekstu: prospekt).
2.
Prospekt sadrži podatke utvrđene Zakonom o dobrovoljnim penzijskim fondovima i penzijskim planovima (u daljem tekstu: Zakon), s tim da se u uvodnom delu prospekta navode sledeći podaci:
- datum izdavanja prospekta, pod kojim se podrazumeva datum rešenja Narodne banke Srbije o davanju saglasnosti na prospekt;
- napomena da je organizovanje dobrovoljnog penzijskog fonda (u daljem tekstu: fond) i upravljanje fondom isključiva delatnost društva za upravljanje dobrovoljnim penzijskim fondom (u daljem tekstu: društvo za upravljanje fondom), kao i napomena da su sredstva fonda odvojena od sredstava društva za upravljanje fondom.
3. Prospekt sadrži poseban deo u kome se, radi lakšeg upoređivanja s drugim fondovima, na lako uočljiv, sažet i jasan način daju sledeći podaci o fondu:
- trenutna neto vrednost imovine fonda;
- podaci o visini naknada za usluge društva za upravljanje fondom;
- podaci o neto prinosima obračunatim na osnovu propisa, i to: dvanaestomesečni neto prinos fonda obračunat na kraju tromesečja koje prethodi danu izdavanja prospekta, kao i neto prinos od početka poslovanja fonda obračunat na kraju tromesečja koje prethodi danu izdavanja prospekta;
- minimalni iznos penzijskih doprinosa;
- trenutna struktura imovine fonda - i to procentualno učešće pojedinih vrsta hartija od vrednosti, novčanih depozita i nepokretnosti, koja je upoređena sa investicionim ograničenjima koja odgovaraju tim hartijama, depozitima, odnosno nepokretnostima.
4. Pored podataka utvrđenih Zakonom, prospekt sadrži i sledeće podatke o fondu:
1) datum osnivanja fonda, pod kojim se podrazumeva datum rešenja Narodne banke Srbije o davanju dozvole za upravljanje fondom, s brojem tog rešenja;
2) datum početka poslovanja fonda, pod kojim se podrazumeva datum objavljivanja prve vrednosti investicione jedinice, osim kod izdavanja prvog prospekta;
3) najvažnije aspekte investicione politike fonda i pravila upravljanja rizicima, i to:
- objašnjenje pojmova koji se odnose na investicionu politiku,
- navođenje pravila upravljanja rizicima,
- navođenje najvećeg, odnosno najmanjeg dela sredstava fonda koji se može ulagati u pojedine hartije od vrednosti i nekretnine ili u novčane depozite, a u skladu sa investicionom politikom društva za upravljanje fondom,
- navođenje postupka za donošenje odluka o ulaganjima,
- navođenje načina na koji se menja investiciona politika fonda, kao i precizno navođenje načina i rokova obaveštavanja članova fonda o tome;
4) neto prinose fonda, u skladu s članom 48. Zakona, s grafičkim ili drugim prikazom, kao i napomenu da iznosi prinosa nisu garantovani;
5) podatke o visini naknada i