Na osnovu člana 21. stav 1. Zakona o Narodnoj banci Srbije ("Službeni glasnik RS", broj 72/2003), a radi sprovođenja čl. 8, 9, 10a, 12, 15, 19b, 19e, 28, 29. i 59. Zakona o bankama i drugim finansijskim organizacijama ("Službeni list SRJ", br. 32/93, 61/95, 44/99 i 36/2002 i "Službeni glasnik RS", broj 72/2003),
Guverner Narodne banke Srbije donosi

ODLUKU

O NAČINU SPROVOĐENjA ČL. 8, 9, 10a, 12, 15, 19b, 19e, 28, 29. i 59. ZAKONA O BANKAMA I DRUGIM FINANSIJSKIM ORGANIZACIJAMA

(Objavljena u "Sl. glasniku RS", br. 37 od 8. aprila 2004; 129/04, 35/05)

1.
Ovom odlukom utvrđuje se način sprovođenja čl. 8, 9, 10a, 12, 15, 19b, 19e, 28, 29. i 59. Zakona o bankama i drugim finansijskim organizacijama (u daljem tekstu: Zakon o bankama).
2.
Pojedini pojmovi, u smislu ove odluke, imaju sledeća značenja:

a) Jedan osnivač banke

Jednim osnivačem banke smatraju se sva pravna i fizička lica međusobno povezana upravljačkim i imovinskim vezama (povezana lica) na način:
1) da su dva ili više pravnih ili fizičkih lica povezana tako da jedno od njih ima, direktno ili indirektno, kontrolu nad drugim licem ili drugim licima, ili
2) da su dva ili više pravnih ili fizičkih lica povezana tako da jedno od njih ima kod drugog ili drugih lica, direktno ili indirektno, učešće, kvalifikovano učešće, značajan uticaj na poslovanje drugog ili drugih lica ili ako Narodna banka Srbije na osnovu dokumentacije proceni da to lice vrši značajan uticaj na poslovanje drugog ili drugih lica, ili
3) da su pravno i fizičko lice povezani tako da je fizičko lice punomoćnik pravnog lica i da obavlja određene poslove i zadatke u njegovo ime i za njegov račun, ili
4) da su dva ili više pravnih i fizičkih lica povezana tako da je fizičko lice vlasnik ili osnivač pravnog lica, član upravnog ili nadzornog odbora ili drugog organa upravljanja ili lice s posebnim ovlašćenjima i odgovornostima kod drugog ili drugih pravnih lica, ili
5) da su dva ili više pravnih i fizičkih lica povezana tako da su članovi uže porodice fizičkog lica vlasnika ili osnivača jednog pravnog lica članovi upravnog ili nadzornog odbora ili drugog organa upravljanja kod drugog ili drugih pravnih lica, ili
6) da su članovi uže porodice fizičkih lica koja su članovi upravnog ili nadzornog odbora ili drugog organa upravljanja ili lica s posebnim ovlašćenjima i odgovornostima kod jednog pravnog lica istovremeno članovi upravnog ili nadzornog odbora ili drugog organa upravljanja ili lica s posebnim ovlašćenjima i odgovornostima kod drugog ili drugih pravnih lica.
Pod članovima uže porodice fizičkog lica, u smislu ove odluke, podrazumevaju se lica iz prvog i drugog naslednog reda i lica koja su pod starateljstvom tog lica.

b) Kontrola

Kontrolom jednog lica nad drugim licem ili drugim licima smatra se kontrola koja se ostvaruje upravljanjem, učešćem u kapitalu ili drugim odnosima između lica koji jednom licu, direktno ili indirektno, omogućavaju upravljanje drugim licem ili licima i dominantan uticaj nad tim licem ili licima, odnosno dominantan uticaj pri donošenju poslovnih odluka tog lica ili tih lica.
Jedno lice ima kontrolu nad drugim licem:
1) kada direktno ili indirektno ima učešće u kapitalu tog lica iznad 50%;
2) kada direktno ili indirektno ima iznad 50% glasova u tom licu;
3) kada ima pravo da imenuje većinu članova upravnog ili nadzornog odbora tog lica;
4) kada vrši ili ima pravo da vrši dominantan uticaj nad poslovanjem tog lica;
5) kada, na osnovu ugovora zaključenog s jednim akcionarom ili s više akcionara - vlasnika jednog lica ili sa ostalim licima, može da ostvaruje njihova glasačka prava tako da mu ona, s njegovim glasačkim pravima, omogućavaju većinu potrebnu za imenovanje većine članova upravnog ili nadzornog odbora.
Jedno lice vrši dominantan uticaj nad drugim licem ili licima:
1) kada ova lica imaju zajedničko rukovodstvo;
2) kada organi upravljanja ovih lica imaju iste članove;
3) u ostalim slučajevima kada Narodna banka Srbije na osnovu dokumentacije proceni da jedno lice vrši dominantan uticaj nad drugim licem ili licima.

v) Učešće, kvalifikovano učešće i značajan uticaj

Učešćem jednog lica u drugom licu ili drugim licima smatra se upravljačka ili imovinska povezanost tog i drugih lica koja podrazumeva direktno ili indirektno vlasništvo od najmanje 20% kapitala ili glasačkih prava.
Kvalifikovanim učešćem smatra se upravljačka ili imovinska povezanost između tog i drugih lica koja podrazumeva direktno ili indirektno vlasništvo od najmanje 10% kapitala ili glasačkih prava, ili manje od 10% ako Narodna banka Srbije na osnovu dokumentacije proceni da postoji značajan uticaj na upravljanje drugim licem ili licima, odnosno značajan uticaj pri donošenju poslovnih odluka tog lica ili tih lica.
Značajnim uticajem smatra se pravo učestvovanja u donošenju poslovnih politika drugog ili drugih lica bez mogućnosti kontrole nad sprovođenjem tih politika i kada Narodna banka Srbije na osnovu dokumentacije proceni da jedno lice vrši značajan uticaj nad drugim licem ili licima.

g) Indirektna učešća

Indirektnim učešćima smatraju se učešća u kapitalu pravnog lica ili sticanje glasačkih prava kod pravnog lica preko trećeg lica.
Indirektni imalac akcija, udela ili drugih prava koja mu obezbeđuju učešće u kapitalu pravnog lica ili u glasačkim pravima kod pravnog lica jeste:
1) lice za čiji je račun drugo lice (direktni imalac) steklo akcije, udele ili druga prava kod pravnog lica;
2) lice koje je na način iz ove odluke povezano s direktnim imaocem akcija, udela ili drugih prava kod pravnog lica.

d) Jedan sticalac

Jednim sticaocem smatraju se:
- sva pravna i fizička lica - povezana imovinskim i upravljačkim vezama iz odeljka pod a) ove tačke, ili
- sva pravna lica čiji su vlasnici druga pravna ili fizička lica a za koja nisu dostavljeni neophodni podaci niti navedeni organi kod kojih se ti podaci mogu proveriti, ili
- sva pravna i fizička lica za koja ne postoje dokazi da sredstva koja ulažu potiču iz njihovog redovnog poslovanja.

I. USLOVI I KRITERIJUMI ZA OCENU PODNETIH ZAHTEVA ZA IZDAVANjE DOZVOLA ZA RAD BANAKA, DRUGIH FINANSIJSKIH ORGANIZACIJA I AFILIJACIJA

A. Banke

3.
Osnivači banke podnose Narodnoj banci Srbije zahtev za izdavanje dozvole za rad banke, uz koji prilažu:
a) ovlašćenje za lice s kojim će Narodna banka Srbije sarađivati u postupku po zahtevu za izdavanje dozvole za rad;
b) ugovor o osnivanju banke;
v) izjavu domaćeg osnivača da će novčana sredstva na ime osnivačkog kapitala uplatiti na privremeni račun kod banke, odnosno izjavu stranog osnivača da će devizna sredstva uplatiti na poseban račun kod Narodne banke Srbije;
g) dokaz da će osnivač banke sredstva u nenovčanom obliku preneti u osnivački kapital banke;
d) dokaz o poreklu stranog uloga;
đ) dokaz o postojanju uzajamnosti;
e) predlog statuta banke;
ž) predlog odluke o izdavanju prve emisije akcija banke;
z) podatke neophodne za utvrđivanje boniteta osnivača;
i) podatke o međusobnim odnosima osnivača;
j) imena i preporuke za predložene članove upravnog i nadzornog odbora banke, kao i za predložena lica s posebnim ovlašćenjima i odgovornostima;
k) program rada banke za period od pet godina i predlog osnova poslovne politike banke za godinu u kojoj se banka osniva;
l) podatke o kadrovskoj osposobljenosti banke za obavljanje poslova iz ugovora i akata poslovne politike;
lj) podatke o tehničkoj osposobljenosti banke za obavljanje poslova iz ugovora i akata poslovne politike.

a) Ovlašćenje za lice s kojim će Narodna banka Srbije sarađivati u postupku po zahtevu za izdavanje dozvole za rad

4.
Ovlašćenje za lice s kojim će Narodna banka Srbije sarađivati u postupku po zahtevu za izdavanje dozvole za rad mora biti datirano i moraju ga potpisati svi osnivači, a ako je osnivač pravno lice - potpisi moraju biti overeni pečatom pravnog lica, osim u slučaju da je pravno lice iz zemlje u kojoj takav način overe propisom nije utvrđen kao obaveza. Ovo ovlašćenje mora da sadrži i adresu i telefon ovlašćenog lica.
Odredba stava 1. ove tačke koja se odnosi na potpis osnivača banke koji je strano pravno lice primenjuje se i na potpise osnivača iz tač. 5. i 6, tačke 7. stav 1. i tačke 8. ove odluke.

b) Ugovor o osnivanju banke

5.
Ugovor o osnivanju banke mora sadržati elemente propisane članom 6. Zakona o bankama. Ugovor moraju potpisati svi osnivači banke, a ako su osnivači pravna lica, ugovor potpisuju lica koja ih zastupaju i predstavljaju, i ti potpisi moraju biti overeni pečatom, osim u slučaju da je reč o pravnim licima iz zemlje u