Na osnovu člana 17. stav 1. i člana 38. stav 1. tačka 4. Zakona o Narodnoj banci Jugoslavije ("Službeni list SRJ", br. 32/93, 41/94, 61/95 i 29/97), a u vezi sa članom 27. Zakona o platnom prometu ("Službeni list SRJ", br. 53/92, 16/93, 31/93, 32/94, 61/95 i 34/97), guverner Narodne banke Jugoslavije donosi

ODLUKU

O ODRŽAVANjU DNEVNE LIKVIDNOSTI BANKE KADA NA NjENOM POSLOVNOM RAČUNU NEMA DOVOLjNO SREDSTAVA ZA IZVRŠAVANjE DOSPELIH OBAVEZA

(Objavljena u "Sl. listu SRJ", br. 10 od 26. februara 1999; 34/99, 40/99, 47/99, 56/99, 13/2000, 16/02)

1.
Ako posle završene dnevne obrade podataka sa naloga za plaćanje, kojom su obuhvaćeni i nalozi po osnovu uključivanja sredstava u poslovni račun banke, na poslovnom računu banke nema dovoljno sredstava za izvršenje svih njenih dospelih obaveza, Narodna banka Jugoslavije - Zavod za obračun i plaćanja (u daljem tekstu: Zavod) neizvršene naloge banke izdate na teret njenog poslovnog računa izvršavaće narednog radnog dana, prema sledećem redosledu:
1) nalozi za izvršenje obaveza banke po osnovu izvršenih sudskih rešenja, poreskih rešenja i drugih izvršnih rešenja nadležnih organa;
2) nalozi za izmirivanje obaveza prema Narodnoj banci Jugoslavije na osnovu dospelih hartija od vrednosti i drugih instrumenata obezbeđenja plaćanja, otvorenih akreditiva i drugih propisanih ili ugovorenih ovlašćenja i nalozi za naplatu usluga platnog prometa;
3) nalozi drugih poverilaca izdati na osnovu dospelih hartija od vrednosti i drugih instrumenata obezbeđenja plaćanja, otvorenih akreditiva i drugih propisanih ili ugovorenih ovlašćenja;
4) nalozi banke za prenos sredstava sa poslovnog računa na obračunski račun - radi izvršavanja naloga za plaćanje gotovim novcem sa računa učesnika u platnom prometu deponenata banke i drugih naloga izdatih na teret poslovnog računa deponenata banke;
5) nalozi izdati na teret poslovnog računa banke po osnovu realizovanih čekova po tekućim računima građana;
6) nalozi banke za izvršavanje gotovinskih i bezgotovinskih uplata građana u korist pravnih lica;
7) nalozi banke za popunu njene blagajne radi isplata po dinarskim štednim ulozima i tekućim računima građana;
8) (brisana)
9) (brisana)
10) ostali nalozi koje banka izdaje na teret svog poslovnog računa.
2.
Naloge iz tačke 1. ove odluke Zavod izvršava prema redosledu iz te tačke.
Naloge u okviru iste odredbe u redosledu iz tačke 1. ove odluke Zavod izvršava prema vremenu njihovog prijema.
3.
Naloge iz tačke 1. ove odluke za čije izvršenje nije bilo dovoljno sredstava na poslovnom računu banke, Zavod izvršava narednog radnog dana - na način utvrđen u tački 2. te odluke.
Radnim danima, u smislu ove tačke, ne smatraju se nedelja ni dani državnih praznika, za koje Zavod ne dostavlja izvode o stanju računa.
3a. Narodna banka Jugoslavije može banci koja duže od 60 radnih dana u prethodna tri meseca nije bila u mogućnosti da održava dnevnu likvidnost, a koja je sa Agencijom federacije za osiguranje depozita i sanaciju banaka zaključila ugovor o privremenoj kupovini potencijalnih gubitaka u smislu člana 5b. Zakona o Agenciji federacije za osiguranje depozita i sanaciju banaka ("Službeni list SFRJ", br. 84/89, 63/90 i 20/91) - na zahtev te banke, odložiti rokove dospeća obaveza po osnovu korišćenih kredita i drugih plasmana iz primarne emisije, kao i drugih obaveza banke prema Narodnoj banci Jugoslavije.
Rokove iz stava 1. ove tačke Narodna banka Jugoslavije odlaže posebnim rešenjem guvernera, u okviru utvrđenih kvantitativnih ciljeva i zadataka monetarne politike, i to najduže dve godine od dana dospeća obaveza.
Uz zahtev iz stava 1. ove tačke, banka Narodnoj banci Jugoslavije podnosi program mera za uspostavljanje i održavanje likvidnosti banke, koji je usvojila skupština te banke i za koji je predviđeno da se ostvari najkasnije u roku od godinu dana od dana usvajanja.
Program iz stava 3. ove tačke mora biti zasnovan na bilansu stanja i bilansu uspeha banke i treba naročito da:
1) sadrži, na osnovu odluke skupštine banke, podatke o načinu učešća pojedinih akcionara banke u ostvarivanju programa (smanjenje akcijskog kapitala radi pokrića gubitka, dokapitalizacija i dr.), kvantifikaciju i dinamiku izvršavanja utvrđenih obaveza, pojedinačno po akcionarima;
2) predvidi obavezu banke da smanji trajna ulaganja kapitala banke u akcije drugih banaka i u akcije preduzeća, kao i iznos i dinamiku tog smanjenja, i da smanji ulaganja kapitala u osnovna sredstva;
3) predvidi obavezu banke da obezbedi da devizna pasiva bude jednaka deviznoj aktivi, sa odstupanjima od najviše +-5%, kao i dinamiku ostvarivanja te obaveze;
4) predvidi obavezu banke da svoje troškove poslovanja svede na nivo naplaćenih prihoda, kao i dinamiku ostvarivanja te obaveze.
Banka je dužna da svaka tri meseca, računajući od dana podnošenja zahteva iz stava 1. ove tačke, Narodnoj banci Jugoslavije - Sektoru za poslove kontrole podnosi izveštaj o ukupnom ostvarivanju programa iz stava 3. te tačke i o ostvarivanju pojedinačnih obaveza iz tog programa u smislu stava 4. ove tačke.
Ako banka izveštaj iz stava 5. ove tačke ne podnese u rokovima predviđenim u tom stavu, ili ako program iz stava 3. te tačke ne ostvari prema utvrđenoj kvantifikaciji i utvrđenoj dinamici, Narodna banka Jugoslavije proglasiće dospelim svoja potraživanja odložena u smislu stava 1. ove tačke.
4. Ova odluka stupa na snagu 11. septembra 1999. godine.