Na osnovu člana 15. stav 1. Zakona o Narodnoj banci Srbije ("Službeni glasnik RS", br. 72/2003, 55/2004 i 44/2010) i člana 15. stav 6, člana 18. stav 6, člana 26. stav 9, člana 66. stav 6, člana 71. st. 4. i 5, člana 72. stav 2, člana 75. stav 5, člana 94. stav 3, stav 4. tačka 3. i stav 5, člana 131. stav 3, člana 132. stav 5. i člana 133. stav 7, a u vezi s članom 134, Zakona o bankama ("Službeni glasnik RS", br. 107/2005 i 91/2010),
Izvršni odbor Narodne banke Srbije donosi

ODLUKU

O SPROVOĐENjU ODREDABA ZAKONA O BANKAMA KOJE SE ODNOSE NA DAVANjE PRELIMINARNOG ODOBRENjA ZA OSNIVANjE BANKE, DOZVOLE ZA RAD BANKE I POJEDINIH SAGLASNOSTI NARODNE BANKE SRBIJE, KAO I NA UTVRĐIVANjE KRITERIJUMA ZA ODREĐIVANjE PRVOKLASNE BANKE

(Objavljena u "Sl. glasniku RS", br. 43 od 14. juna 2011, 43/13)

1.
Ovom odlukom propisuju se bliži uslovi i način sprovođenja odredaba Zakona o bankama (u daljem tekstu: Zakon) na osnovu kojih Narodna banka Srbije daje preliminarno odobrenje za osnivanje banke i dozvolu za rad banke, prethodnu saglasnost za sticanje sopstvenih akcija, saglasnost na statut banke, odnosno na izmene i dopune statuta i osnivačkog akta banke, saglasnost na imenovanje članova upravnog i izvršnog odbora banke i saglasnost za sticanje vlasništva i na pripajanje banaka, kao i na osnovu kojih se utvrđuju kriterijumi za određivanje prvoklasne banke u postupku dobrovoljnog prestanka rada banke i daje saglasnost za preuzimanje prava i obaveza banke koja je u postupku administrativnog upravljanja ili banke za posebne namene.

I. DAVANjE PRELIMINARNOG ODOBRENjA ZA OSNIVANjE BANKE

2.
Osnivači banke podnose Narodnoj banci Srbije zahtev za davanje preliminarnog odobrenja za osnivanje banke (u daljem tekstu: preliminarno odobrenje), uz koji dostavljaju:
1) podatke o osnivačima banke, iznosu njihovih uloga i broju, vrsti i nominalnom iznosu akcija koje stiču;
2) osnivački akt banke;
3) predlog statuta banke;
4) izjavu da će novčani deo osnivačkog kapitala uplatiti na privremeni račun kod Narodne banke Srbije;
5) izjavu da će nenovčana sredstva preneti u osnivački kapital banke;
6) podatke o svim licima koja će imati učešće u banci i o osnovu tog učešća;
7) imena predloženih članova upravnog i izvršnog odbora banke, kao i podatke o njihovoj kvalifikaciji, iskustvu i poslovnoj reputaciji;
8) predlog programa aktivnosti banke za period od tri godine i predlog plana poslovne politike banke za godinu u kojoj se banka osniva;
9) predlog procedura banke za upravljanje rizicima i za unutrašnju kontrolu;
10) dokaz da je nadležno regulatorno telo države porekla odobrilo stranoj banci ili drugom stranom licu iz finansijskog sektora učešće u osnivanju banke u Republici Srbiji, ili dokaz da takvo odobrenje nije potrebno prema propisima te države ako se banka osniva kao zavisno društvo strane banke ili drugog stranog lica iz finansijskog sektora koje je predmet kontrole, odnosno nadzora ovog regulatornog tela;
11) dokaze o ispunjenosti uslova propisanih Zakonom ako je osnivač banke strana banka ili strano lice iz finansijskog sektora koje je predmet kontrole, odnosno nadzora regulatornog tela države porekla;
12) ovlašćenje za lice s kojim će Narodna banka Srbije sarađivati u postupku po zahtevu za dobijanje preliminarnog odobrenja;
13) druge podatke i dokumente, na zahtev Narodne banke Srbije.

Podaci o osnivačima banke, iznosu njihovih uloga i broju, vrsti i nominalnom iznosu akcija koje stiču

3.
Podaci o osnivačima banke, iznosu njihovih uloga (novčanih i/ili nenovčanih) i broju, vrsti i nominalnom iznosu (apsolutnom i procentualnom) akcija koje stiču dostavljaju se Narodnoj banci Srbije radi ocene boniteta osnivača banke.
Narodna banka Srbije ceni bonitet svakog osnivača banke koji će imati učešće u banci, a može ceniti i bonitet svakog drugog osnivača banke.
Pri oceni boniteta domaćeg ili stranog pravnog lica, Narodna banka Srbije ocenjuje:
- finansijsko stanje tog lica i njegovu mogućnost obezbeđenja dodatnog kapitala, osim ako je to lice banka, strana banka, međunarodna finansijska organizacija ili drugo pravno lice koje je prema poslednjem rangiranju koje su izvršiliStandard&PoorsiliFitchrangirano prema dugoročnom kreditnom rejtingu s najmanjeBBB-, odnosno koje je izvršioMoodysrangirano prema rejtingu emitenta s najmanjeBaa3;
- poslovnu reputaciju tog lica, i to na osnovu njegovog celokupnog dotadašnjeg poslovanja i upravljanja u drugim pravnim licima i njegove sposobnosti da upravlja rizicima u svom poslovanju i da u svojstvu osnivača dugoročno pozitivno utiče na poslovanje banke, kao i na osnovu drugih podataka;
- da li je investiranje u vlasničke udele u bankama i upravljanje tim udelima njegov strateški cilj vidljiv iz akata njegove poslovne politike ili poslovne prakse.
Pod sopstvenim novčanim sredstvima, u smislu ove tačke, ne podrazumevaju se pozajmljena sredstva.
Ako Narodna banka Srbije dođe do podataka koji ukazuju na postojanje činjenica koje jesu ili bi mogle biti u vezi s pranjem novca ili finansiranjem terorizma, u smislu zakona kojim se uređuje sprečavanje pranja novca i finansiranja terorizma - o tome pismeno obaveštava organ uprave nadležan za sprečavanje pranja novca.
4. Domaće ili strano fizičko lice koje je osnivač banke dužno je da Narodnoj banci Srbije dostavi:
- poslovnu biografiju, koja treba da sadrži podatke o njegovom dotadašnjem radnom angažovanju i stručnoj spremi;
- uverenje nadležnog organa da nije pravnosnažno osuđivano za krivična dela i privredne prestupe, kao i da se protiv njega ne vodi krivični postupak, odnosno postupak za privredne prestupe;
- podatke o tome da li je član organa rukovođenja, upravljanja i nadzora, kao i da li je vlasnik nekog pravnog lica, uz navođenje apsolutnog i procentualnog iznosa njegovog vlasništva, odnosno učešća u tom pravnom licu;
- podatke o svom imovinskom stanju, odnosno o sopstvenim sredstvima (nepokretnosti, učešća u kapitalu drugih pravnih lica, novčani depoziti u bankama s navođenjem naziva i sedišta banke i dr.), uz odgovarajuće dokaze o tom vlasništvu i poreklu tih sredstava;
- poslednja rešenja nadležnog organa o utvrđivanju njegovih poreskih obaveza po svim osnovima;
- izjavu o njegovoj zaduženosti kod domaćih i stranih pravnih i fizičkih lica, sa specifikacijom tih lica i iznosima zaduženja;
- overenu fotokopiju lične karte iz koje se vidi jedinstveni matični broj građana - za domaće fizičko lice, odnosno overenu fotokopiju pasoša iz koje se vidi broj pasoša, datum i zemlja njegovog izdavanja, kao i datum važenja pasoša - za strano fizičko lice;
- drugu dokumentaciju za koju Narodna banka Srbije zaključi da je potrebna.
5. Domaće ili strano pravno lice koje je osnivač banke dužno je da Narodnoj banci Srbije dostavi:
- overene fotokopije rešenja o upisu u registar privrednih subjekata, odnosno akt o registraciji kod nadležnog organa, s podacima o tome ko su vlasnici tog lica - sve do fizičkih lica, koja imaju učešće u tom licu, i koliki su apsolutni i procentualni iznosi vlasništva, odnosno učešća u tom licu, kao i o tome ko su članovi organa rukovođenja i upravljanja, odnosno nadzora tog pravnog lica i njegovih vlasnika;
- izveštaj o reviziji finansijskih izveštaja tog lica za prethodne dve godine, koji je izradio ovlašćeni revizor, kao i finansijski izveštaj ovog lica za najmanje jedan period tekuće godine;
- kratak prikaz poslovnih aktivnosti tog lica u prethodne dve godine i plan aktivnosti za tekuću, odnosno narednu godinu;
- podatke o tome da li to lice ima vlasništvo, odnosno učešće u nekom drugom pravnom licu, i od kada, koliki je procentualni iznos njegovog vlasništva, odnosno učešća u kapitalu drugog pravnog lica prema stanju na dan pre dana podnošenja zahteva za dobijanje preliminarnog odobrenja, kao i da li je, i koliko, to drugo pravno lice ostvarilo dobit u prethodne dve godine;
- izjavu o ukupnoj zaduženosti ovog lica kod domaćih i stranih pravnih i fizičkih lica, sa specifikacijom tih lica i iznosima zaduženja;
- drugu dokumentaciju za koju Narodna banka Srbije zaključi da je potrebna.
Ako je osnivač banke domaće ili strano pravno lice koje je član grupe društava ili bankarske grupe, dužno je da, pored dokumentacije iz stava 1. ove tačke, Narodnoj banci Srbije dostavi:
- podatke o strukturi te grupe;
- podatke o licima koja imaju kontrolno učešće u toj grupi;
- izveštaj o reviziji konsolidovanih finansijskih izveštaja te grupe za prethodne dve godine, koji je izradio ovlašćeni revizor;
- podatke o vrsti poslova koje obavlja ta grupa i njeni članovi;
- projekciju o očekivanom međusobnom uticaju banke, bankarske grupe čiji će član banka postati, kao i njenih članova;
- procedure bankarske grupe za