Na osnovu člana 15. stav 1. Zakona o Narodnoj banci Srbije ("Službeni glasnik RS", br. 72/2003, 55/2004 i 44/2010) i člana 15. stav 6, člana 18. stav 6, člana 26. stav 9, člana 66. stav 6, člana 71. st. 4. i 5, člana 72. stav 2, člana 75. stav 5, člana 94. stav 3, stav 4. tačka 3. i stav 5, člana 131. stav 3, člana 132. stav 5. i člana 133. stav 7, a u vezi s članom 134, Zakona o bankama ("Službeni glasnik RS", br. 107/2005 i 91/2010),
Izvršni odbor Narodne banke Srbije donosi

ODLUKU

O SPROVOĐENjU ODREDABA ZAKONA O BANKAMA KOJE SE ODNOSE NA DAVANjE PRELIMINARNOG ODOBRENjA ZA OSNIVANjE BANKE, DOZVOLE ZA RAD BANKE I POJEDINIH SAGLASNOSTI NARODNE BANKE SRBIJE, KAO I NA UTVRĐIVANjE KRITERIJUMA ZA ODREĐIVANjE PRVOKLASNE BANKE

(Objavljena u "Sl. glasniku RS", br. 43 od 14. juna 2011)

1.
Ovom odlukom propisuju se bliži uslovi i način sprovođenja odredaba Zakona o bankama (u daljem tekstu: Zakon) na osnovu kojih Narodna banka Srbije daje preliminarno odobrenje za osnivanje banke i dozvolu za rad banke, prethodnu saglasnost za sticanje sopstvenih akcija, saglasnost na statut banke, odnosno na izmene i dopune statuta i osnivačkog akta banke, saglasnost na imenovanje članova upravnog i izvršnog odbora banke i saglasnost za sticanje vlasništva i na pripajanje banaka, kao i na osnovu kojih se utvrđuju kriterijumi za određivanje prvoklasne banke u postupku dobrovoljnog prestanka rada banke i daje saglasnost za preuzimanje prava i obaveza banke koja je u postupku administrativnog upravljanja ili banke za posebne namene.

I. DAVANjE PRELIMINARNOG ODOBRENjA ZA OSNIVANjE BANKE

2.
Osnivači banke podnose Narodnoj banci Srbije zahtev za davanje preliminarnog odobrenja za osnivanje banke (u daljem tekstu: preliminarno odobrenje), uz koji dostavljaju:
1) podatke o osnivačima banke, iznosu njihovih uloga i broju, vrsti i nominalnom iznosu akcija koje stiču;
2) osnivački akt banke;
3) predlog statuta banke;
4) izjavu da će novčani deo osnivačkog kapitala uplatiti na privremeni račun kod Narodne banke Srbije;
5) izjavu da će nenovčana sredstva preneti u osnivački kapital banke;
6) podatke o svim licima koja će imati učešće u banci i o osnovu tog učešća;
7) imena predloženih članova upravnog i izvršnog odbora banke, kao i podatke o njihovoj kvalifikaciji, iskustvu i poslovnoj reputaciji;
8) predlog programa aktivnosti banke za period od tri godine i predlog plana poslovne politike banke za godinu u kojoj se banka osniva;
9) predlog procedura banke za upravljanje rizicima i za unutrašnju kontrolu;
10) dokaz da je nadležno regulatorno telo države porekla odobrilo stranoj banci ili drugom stranom licu iz finansijskog sektora učešće u osnivanju banke u Republici Srbiji, ili dokaz da takvo odobrenje nije potrebno prema propisima te države ako se banka osniva kao zavisno društvo strane banke ili drugog stranog lica iz finansijskog sektora koje je predmet kontrole, odnosno nadzora ovog regulatornog tela;
11) dokaze o ispunjenosti uslova propisanih Zakonom ako je osnivač banke strana banka ili strano lice iz finansijskog sektora koje je predmet kontrole, odnosno nadzora regulatornog tela države porekla;
12) ovlašćenje za lice s kojim će Narodna banka Srbije sarađivati u postupku po zahtevu za dobijanje preliminarnog odobrenja;
13) druge podatke i dokumente, na zahtev Narodne banke Srbije.

Podaci o osnivačima banke, iznosu njihovih uloga i broju, vrsti i nominalnom iznosu akcija koje stiču

3.
Podaci o osnivačima banke, iznosu njihovih uloga (novčanih i/ili nenovčanih) i broju, vrsti i nominalnom iznosu (apsolutnom i procentualnom) akcija koje stiču dostavljaju se Narodnoj banci Srbije radi ocene boniteta osnivača banke.
Narodna banka Srbije ceni bonitet svakog osnivača banke koji će imati učešće u banci, a može ceniti i bonitet svakog drugog osnivača banke.
Pri oceni boniteta domaćeg ili stranog pravnog lica, Narodna banka Srbije ocenjuje:
- profitnu, finansijsku i operativnu stabilnost tog lica, tendencije u njegovom poslovanju, odnosno finansijskom stanju, realno raspoloživa sredstva koja ovo lice namerava da uloži u banku, kao i mogućnost obezbeđenja dodatnog kapitala, osim ako je to lice banka ili međunarodna finansijska organizacija koja je prema poslednjem rangiranju koje je izvršio Fitch-IBCA rangirana prema individualnom rejtingu s najmanje S, ili koje je izvršioMoodysrangirana prema rejtingu finansijske snage banke s najmanje C, kao i koje su izvršili Standard&Poors ili Fitch-IBCA rangirana prema dugoročnom kreditnom rejtingu s najmanje BBB, odnosno koje je izvršioMoodysrangirana prema rejtingu emitenta s najmanje Baa3;
- poslovnu reputaciju tog lica, na osnovu njegovog celokupnog dotadašnjeg poslovanja i upravljanja u drugim pravnim licima, te drugih podataka, sposobnost ovog lica da upravlja rizicima u svom poslovanju, zatim to da li je investiranje u vlasničke udele u bankama i upravljanje tim udelima njegov strateški cilj koji je jasno vidljiv iz akata poslovne politike i poslovne prakse u poslednje tri godine, kao i to da li će to lice, u svojstvu osnivača banke, dugoročno pozitivno uticati na poslovanje banke.
Pri oceni boniteta domaćeg ili stranog fizičkog lica, Narodna banka Srbije ocenjuje:
- imovinsko stanje tog lica, odnosno utvrđuje koliki je iznos njegovih sopstvenih novčanih sredstava, poreklo tih sredstava i to da li je njihov iznos jednak najmanje iznosu planiranog ulaganja u osnivački kapital banke;
- poslovnu reputaciju tog lica - na osnovu njegove biografije, ličnog, profesionalnog i moralnog integriteta, stručnih kvalifikacija i dotadašnjeg rada, upravljanja pravnim licima ili nadziranja u tim licima, kao i drugih podataka, zatim sposobnost ovog lica da upravlja rizicima u svom poslovanju, kao i to da li će to lice, u svojstvu osnivača banke, dugoročno pozitivno uticati na poslovanje banke.
Pod sopstvenim novčanim sredstvima, u smislu ove tačke, ne podrazumevaju se pozajmljena sredstva.
Ako Narodna banka Srbije dođe do podataka koji ukazuju na postojanje činjenica koje jesu ili bi mogle biti u vezi s pranjem novca ili finansiranjem terorizma, u smislu zakona kojim se uređuje sprečavanje pranja novca i finansiranja terorizma - o tome pismeno obaveštava organ uprave nadležan za sprečavanje pranja novca.
4. Domaće ili strano fizičko lice koje je osnivač banke dužno je da Narodnoj banci Srbije dostavi:
- poslovnu biografiju, koja treba da sadrži podatke o njegovom dotadašnjem radnom angažovanju i stručnoj spremi;
- uverenje nadležnog organa da nije pravnosnažno osuđivano za krivična dela i privredne prestupe, kao i da se protiv njega ne vodi krivični postupak, odnosno postupak za privredne prestupe;
- podatke o tome da li je član organa rukovođenja, upravljanja i nadzora, kao i da li je vlasnik nekog pravnog lica, uz navođenje apsolutnog i procentualnog iznosa njegovog vlasništva, odnosno učešća u tom pravnom licu;
- podatke o svom imovinskom stanju, odnosno o sopstvenim sredstvima (nepokretnosti, učešća u kapitalu drugih pravnih lica, novčani depoziti u bankama s navođenjem naziva i sedišta banke i dr.), uz odgovarajuće dokaze o tom vlasništvu i poreklu tih sredstava;
- poslednja rešenja nadležnog organa o utvrđivanju njegovih poreskih obaveza po svim osnovima;
- izjavu o njegovoj zaduženosti kod domaćih i stranih pravnih i fizičkih lica, sa specifikacijom tih lica i iznosima zaduženja;
- overenu fotokopiju lične karte iz koje se vidi jedinstveni matični broj građana - za domaće fizičko lice, odnosno overenu fotokopiju pasoša iz koje se vidi broj pasoša, datum i zemlja njegovog izdavanja, kao i datum važenja pasoša - za strano fizičko lice;
- drugu dokumentaciju za koju Narodna banka Srbije zaključi da je potrebna.
5. Domaće ili strano pravno lice koje je osnivač banke dužno je da Narodnoj banci Srbije dostavi:
- overene fotokopije rešenja o upisu u registar privrednih subjekata, odnosno akt o registraciji kod nadležnog organa, s podacima o tome ko su vlasnici tog lica - sve do fizičkih lica, koja imaju učešće u tom licu, i koliki su apsolutni i procentualni iznosi vlasništva, odnosno učešća u tom licu, kao i o tome ko su članovi organa rukovođenja i upravljanja, odnosno nadzora tog pravnog lica i njegovih vlasnika;
- izveštaj o reviziji finansijskih izveštaja tog lica za prethodne dve godine, koji je