Na osnovu člana 16a. stav 2. i člana 38. stav 1. tačka 3. Zakona o Narodnoj banci Jugoslavije ("Službeni list SRJ", br. 32/93, 41/94, 61/95, 29/97, 44/99 i 73/2000), guverner Narodne banke Jugoslavije donosi

ODLUKU

O USLOVIMA I NAČINU DAVANjA KREDITA ZA ODRŽAVANjE DNEVNE LIKVIDNOSTI BANAKA NA OSNOVU ZALOGE HARTIJA OD VREDNOSTI

(Objavljen u "Sl. listu SRJ", br. 69 od 20. decembra 2002)

1.
Ovom odlukom regulišu se uslovi pod kojima i način na koji Narodna banka Jugoslavije daje bankama kredite za održavanje dnevne likvidnosti.
Kredit iz stava 1. ove tačke banka može koristiti samo za pokriće dnevnog prekoračenja posebnog računa banke kod Narodne banke Jugoslavije - račun okvirnog kredita za održavanje dnevne likvidnosti, predviđenog Odlukom o uslovima odobravanja dnevnog prekoračenja posebnog računa banaka kod Narodne banke Jugoslavije ("Službeni list SRJ", br. 69/2002) (u daljem tekstu: Odluka o prekoračenju).
2.
Kredit, u smislu ove odluke, Narodna banka Jugoslavije daje bankama do iznosa od 80% nominalne vrednosti založenih blagajničkih zapisa Narodne banke Jugoslavije (u daljem tekstu: blagajnički zapisi.
3.
Radi korišćenja kredita iz tačke 2. ove odluke, banka sa Narodnom bankom Jugoslavije zaključuje ugovor o zalozi blagajničkih zapisa. Upis založenog prava Narodne banke Jugoslavije Centralnog registra, depoa i kliringa hartija od vrednosti.
4.
Na osnovu zaloge iz tačke 3. ove odluke, Narodna banka Jugoslavije odobrava banci okvirni kredit za održavanje dnevne likvidnosti, o čemu sa bankom zaključuje ugovor.
Rokovi dospeća okvirnog kredita iz stava 1. ove tačke ne mogu biti duži od rokova zaloge blagajničkih zapisa.
5.
Sredstva kredita, u smislu ove odluke, Narodna banka Jugoslavije prenosi na poseban račun banke, i to u iznosu nepokrivenog dnevnog prekoračenja na tom računu, a radi pokrića tog prekoračenja u smislu tačke 4. Odluke o prekoračenju.
6.
Banka je dužna da sredstva korišćenog kredita vrati narednog radnog dana od dana korišćenja - do termina utvrđenog za izvršavanje transakcija plaćanja. Kredit, u smislu ove odluke, banka može koristiti najviše deset puta u toku kalendarskog meseca.
Na iznos kredita koji je banka koristila i vratila u roku iz stava 1. ove tačke, banka je dužna da Narodnoj banci Jugoslavije plaća kamatu - po kamatnoj stopi u visini eskontne stope Narodne banke Jugoslavije, uvećanoj za 60%.
7.
Iznos kredita koji je banka koristila, a nije vratila u roku iz tačke 6. stav 1. ove odluke i pripadajuću kamatu - Narodna banka Jugoslavije naplatiće iskupom založenih blagajničkih zapisa.
8.
Na iznos kredita koji je banka koristila a nije vratila u roku iz tačke 6. stav 1. ove odluke, banka je dužna da Narodnoj banci Jugoslavije plaća kamatu - po kamatnoj stopi koju Narodna banka Jugoslavije primenjuje na iznos plasmana iz primarne emisije koji nije vraćen u ugovorenom roku, do iskupa založenih blagajničkih zapisa.
Kamatna stopa iz stava 1. ove tačke primeniće se i kod obračuna diskonta kada se naplata vrši iskupom blagajničkih zapisa.
9.
Banka koja kredit u smislu ove odluke nije vratila u roku iz tačke 6. stav 1. te odluke - u naredna dva meseca ne može koristiti ovaj kredit.
10. Danom primene ove odluke prestaje da važi Odluka o uslovima i načinu davanja kredita za održavanje dnevne likvidnosti banaka ("Službeni list SRJ", br. 16/2002, 43/2002 i 46/2002).
11. Ova odluka stupa na snagu narednog dana od dana objavljivanja u "Službenom listu SRJ", a primenjivaće se od 1. januara 2003. godine

O. br. 127, 19. decembra 2002. godine, Beograd
Guverner Narodne banke Jugoslavije, Mlađan Dinkić, s. r.