Na osnovu člana 136. stav 1, člana 137. stav 4, člana 138. stav 2, člana 139. st. 1. i 3. i člana 144. stav 2, a u vezi sa članom 241. i članom 262. stav 1. tačka 1) Zakona o tržištu kapitala ("Službeni glasnik RS", broj 31/2011),
Komisija za hartije od vrednosti donosi

PRAVILNIK

O FONDU ZA ZAŠTITU INVESTITORA

(Objavljen u "Sl. glasniku RS", br. 44 od 1. maja 2012)

I. OPŠTE ODREDBE

Član 1.

Ovim pravilnikom se detaljnije uređuje:
1) način obračuna i uplate doprinosa Fondu za zaštitu investitora,
2) način raspolaganja i evidentiranja sredstava Fonda za zaštitu investitora,
3) način korišćenja naknade za upravljanje Fondom za zaštitu investitora,
4) način utvrđivanja potraživanja klijenata,
5) izveštavanje Komisije za hartije od vrednosti i
6) oglašavanje Fonda za zaštitu investitora.

Opšti pojmovi

Član 2.

U smislu ovog pravilnika sledeći izrazi imaju navedena značenja:
1) Zakon je Zakon o tržištu kapitala;
2) Komisija je Komisija za hartije od vrednosti;
3) Fond je Fond za zaštitu investitora;
4) Organizator Fonda je Agencija za osiguranje depozita;
5) članovi Fonda su subjekti određeni Zakonom i ovim pravilnikom;
6) klijent je klijent člana Fonda čija su potraživanja zaštićena u skladu sa odredbama Zakona;
7) investiciona društva su brokersko-dilerska društva i ovlašćene banke;
8) kreditna institucija je lice koje obavlja poslove u skladu sa odredbama zakona kojima se uređuju banke, odnosno kreditne institucije;
9) investicione usluge su usluge i aktivnosti definisane članom 2. tačka 8) podtačka (4) Zakona;
10) dodatne usluge su usluge definisane članom 2. tačka 9) podtačka (1) Zakona;
11) sredstva klijenta su novčana sredstva i finansijski instrumenti;
12) doprinosi su novčana sredstva koja su članovi Fonda dužni da uplaćuju u iznosu i na način propisan ovim pravilnikom i aktom Organizatora Fonda;
13) godina je kalendarska godina;
14) tromesečje se računa kalendarski od početka kalendarske godine.

II. DOZVOLA

Član 3.

(1) Komisija donosi rešenje o davanju dozvole za Organizatora Fonda na osnovu podnetog zahteva od strane Agencije za osiguranje depozita.
(2) Uz zahtev iz stava 1. ovog člana se dostavljaju:
1) Pravila poslovanja Organizatora Fonda,
2) dokaz o kadrovskoj osposobljenosti,
3) dokaz o uplaćenoj naknadi Komisiji.

Član 4.

(1) Pravila poslovanja Organizatora Fonda sadrže naročito:
1) postupak prijema u članstvo i prestanka članstva u Fondu,
2) način obračuna i uplate doprinosa Fondu,
3) način utvrđivanja naknade za upravljanje Fondom i uslovi njenog plaćanja,
4) način donošenja odluke o upravljanju sredstvima Fonda,
5) način i postupci za isplatu odštetnih zahteva klijenata prema članu Fonda,
6) način i postupak obavljanja nadzora nad izvršavanjem obaveza člana Fonda.
(2) Komisija daje saglasnost na Pravila poslovanja Organizatora Fonda iz stava 1. ovog člana.
(3) Pod dokazom o kadrovskoj osposobljenosti iz člana 3. stav 2. tačka 2) ovog pravilnika podrazumeva se spisak lica koja će obavljati poslove upravljanja Fondom, sa navođenjem njihovih ovlašćenja i dužnosti.

III. SVRHA FONDA

Član 5.

Svrha Fonda je zaštita potraživanja klijenata članova Fonda kada član Fonda nije u mogućnosti da ispuni dospele obaveze prema klijentu i to u sledećim slučajevima:
1) kada je nad članom Fonda otvoren stečajni postupak ili
2) kada Komisija utvrdi da je član Fonda u nemogućnosti da ispuni svoje dospele obaveze prema klijentima, uključujući novčana sredstva koja duguje klijentima i finansijske instrumente koje drži za račun klijenata, a ne postoje izgledi da će se okolnosti u dogledno vreme značajno izmeniti.

IV. ČLANOVI FONDA

Član 6.

(1) Članovi Fonda su sledeća društva sa sedištem u Republici Srbiji:
1) investiciono društvo koje je ovlašćeno da drži novčana sredstva klijenata, odnosno kada obavlja investicione usluge i dodatne usluge,
2) kreditna institucija koja obavlja dodatne usluge,
3) društvo za upravljanje kada obavlja aktivnosti određene odredbom člana 210. stav 1. Zakona, odnosno kada pruža usluge upravljanja portfoliom klijentima koji nisu investicioni fondovi i kada je ovlašćeno da drži novčana sredstva, odnosno finansijske instrumente klijenta.
(2) U situaciji kada kreditna institucija ima dozvolu za obavljanje delatnosti ovlašćene banke, a istovremeno obavlja i dodatne usluge, smatraće se jednim članom Fonda.
Prijem u članstvo

Član 7.

(1) Društva iz člana 6. ovog pravilnika podnose Organizatoru Fonda zahtev za prijem u članstvo u skladu sa Pravilima poslovanja Organizatora Fonda.
(2) Organizator Fonda će članu Fonda dostaviti potvrdu o članstvu u Fondu.
Prestanak članstva u Fondu

Član 8.

Članstvo u Fondu prestaje kada Komisija oduzme članu dozvolu za obavljanje investicionih usluga i aktivnosti.

V. DOPRINOSI

Član 9.

Članovi Fonda su dužni da uplate inicijalni i redovni doprinos na poseban račun Organizatora Fonda.
Inicijalni doprinos

Član 10.

Članovi Fonda su dužni da prilikom prijema u članstvo uplate inicijalni doprinos u iznosu od 5.000 evra u dinarskoj protivvrednosti po srednjem kursu NBS na dan uplate.
Redovni doprinos

Član 11.

(1) Način obračuna i visina redovnog doprinosa zasnivaju se na vrsti, složenosti, stepenu rizika i obimu investicionih i dodatnih usluga koje član Fonda pruža klijentima.
(2) Redovni doprinos člana Fonda može da se sastoji iz fiksnog i/ili varijabilnog dela.
(3) Prilikom utvrđivanja redovnog doprinosa, Organizator Fonda može uzeti u obzir aktivnost klijenta, kao i broj i vrednost transakcije.
(4) Redovni doprinos člana Fonda ne može da bude veći od 5% ukupnih prihoda ostvarenih po osnovu investicionih aktivnosti i dodatnih usluga po članu Fonda.
(5) Način obračuna i plaćanja redovnog doprinosa propisuje Organizator Fonda Pravilima poslovanja.

Član 12.

Kada kreditna institucija ima dozvolu za obavljanje delatnosti ovlašćene banke, a istovremeno obavlja i dodatne usluge, odnosno kada se smatra jednim članom Fonda, za potrebe obračuna redovnog doprinosa uzimaće se u obzir sve investicione i dodatne usluge koje obavlja ta kreditna institucija.
Dostavljanje podataka

Član 13.

(1) Organizator Fonda vrši redovan obračun doprinosa i dostavlja ga klijentima Fonda na način propisan Pravilima poslovanja Organizatora Fonda.
(2) Radi izračunavanja redovnog doprinosa, članovi Fonda su dužni da Organizatoru Fonda dostavljaju neophodne podatke na način i u rokovima propisanim Pravilima poslovanja Organizatora Fonda.

VI. NAKNADA ZA UPRAVLjANjE FONDOM

Član 14.

(1) Članovi Fonda su dužni da uplaćuju naknadu za upravljanje Fondom.
(2) Način utvrđivanja naknade za upravljanje Fondom i uslove plaćanja propisuje Organizator Fonda Pravilima poslovanja.
(3) Naknada za upravljanje Fondom se može koristiti za:
1) pokriće troškova nastalih u postupku isplate osiguranih potraživanja klijenata,
2) pokriće troškova nastalih u postupku naplate potraživanja Organizatora Fonda iz stečajne mase člana Fonda,
3) troškove u vezi sa ulaganjima sredstava Fonda,
4) troškove zarada zaposlenih koji obavljaju poslove upravljanja Fondom,
5) ostale troškove poslovanja Organizatora Fonda vezane za obavljanje delatnosti Organizatora Fonda.
(4) Izuzetno od stava 3. ovog člana, naknada za upravljanje Fondom može se koristiti i u druge svrhe uz prethodnu saglasnost Komisije.
(5) Komisija će dati saglasnost iz stava 4. ovog člana ukoliko proceni da u konkretnom slučaju neće biti ugrožena finansijska stabilnost