Na osnovu člana 7. stav 3, člana 14. stav 1, člana 24. stav 2, člana 28. stav 1. tačka 1), člana 37. st. 6. i 7, člana 45. stav 1. i člana 50. stav 4. Zakona o sprečavanju pranja novca i finansiranja terorizma ("Službeni glasnik RS", br. 20/09 i 72/09),
Ministar finansija donosi

PRAVILNIK

O METODOLOGIJI ZA IZVRŠAVANjE POSLOVA U SKLADU SA ZAKONOM O SPREČAVANjU PRANjA NOVCA I FINANSIRANjA TERORIZMA

(Objavljen u "Sl. glasniku RS", br. 7 od 19. februara 2010, 41/11)

Član 1.

Ovim pravilnikom, kao metodologija za izvršavanje poslova koje obveznik i advokat vrše u skladu sa Zakonom o sprečavanju pranja novca i finansiranja terorizma ("Službeni glasnik RS", br. 20/09 i 72/09 - u daljem tekstu: Zakon), propisuju se: kriterijumi na osnovu kojih obveznik svrstava stranku, poslovni odnos, odnosno uslugu koju pruža u okviru svoje delatnosti ili transakciju u nisko rizičnu grupu za pranje novca ili finasiranje terorizma; uslovi pod kojima se identitet stranke, odnosno njenog zakonskog zastupnika može utvrditi i proveriti putem kvalifikovanog elektronskog sertifikata stranke; način na koji obveznik dostavlja Upravi za sprečavanje pranja novca (u daljem tekstu: Uprava) podatke iz člana 37. st. 1 - 4. Zakona; uslovi pod kojima obveznici za određene stranke nisu dužni da Upravi prijave gotovinske transakcije u iznosu od 15.000 evra ili više u dinarskoj protivvrednosti; sadržaj i način polaganja stručnog ispita za dobijanje licence za obavljanje poslova ovlašćenog lica i zamenika ovlašćenog lica; način vršenja unutrašnje kontrole, čuvanja i zaštite podataka, vođenja evidencija i stručnog obrazovanja, osposobljavanja i usavršavanja zaposlenih kod obveznika i advokata; lista država koje ne primenjuju standarde u oblasti sprečavanja pranja novca i finansiranja terorizma; lista država koje primenjuju standarde u oblasti sprečavanja pranja novca i finansiranja terorizma koji su na nivou standarda Evropske unije ili viši i obavezno unošenje pojedinih indikatora u listu indikatora koju sastavljaju obveznik i advokat.

I. KRITERIJUMI NA OSNOVU KOJIH OBVEZNIK SVRSTAVA STRANKU, POSLOVNI ODNOS, ODNOSNO USLUGU KOJU PRUŽA U OKVIRU SVOJE DELATNOSTI ILI TRANSAKCIJU U NISKO RIZIČNU GRUPU ZA PRANjE NOVCA I FINANSIRANjE TERORIZMA

Član 2.

U smislu ovog pravilnika, javni organ jeste domaći ili strani državni organ, organ autonomne pokrajine, organ jedinice lokalne samouprave, javna agencija, javna služba, javni fond, javni zavod ili komora, kao i druga javna institucija koja vrši delatnost od javnog interesa na osnovu domaćih propisa, propisa stranih država ili međunarodnih organizacija.

Član 3.

Stranka za koju postoji nizak stepen rizika od pranja novca ili finansiranja terorizma može biti strani javni organ koji ispunjava sledeće kriterijume:
1) da vrši javnu funkciju na osnovu primarnog i sekundarnog zakonodavstva Evropske unije;
2) da se njegov identitet može utvrditi iz javno dostupnih podataka;
3) da su način na koji vrši svoju delatnost, kao i rezultati revizije njegovog poslovanja poznati i dostupni javnosti;
4) da je odgovoran instituciji Evropske unije ili državi članici Evropske unije, ili je na drugi način obezbeđena efikasna kontrola njegovih aktivnosti.

Član 4.

Stranka za koju postoji nizak stepen rizika od pranja novca ili finansiranja terorizma može biti pravno lice koje nije javni organ ako ispunjava sledeće uslove:
1) da nije lice iz člana 4. Zakona;
2) da pruža finansijske usluge;
3) da je registrovano u državi koja je na listi država koje primenjuju standarde u oblasti sprečavanja pranja novca i finansiranja terorizma koji su na nivou standarda Evropske unije ili viši;
4) da je u državi u kojoj je registrovano dužno da preduzima mere i radnje za sprečavanje i otkrivanje pranja novca i finansiranja terorizma;
5) da se njegov identitet može utvrditi iz javno dostupnih podataka;
6) da podleže obaveznoj zakonskoj registraciji za obavljanje delatnosti;
7) da je adekvatno nadzirano u vršenju radnji i mera iz tačke 4) ovog stava. Adekvatnim nadzorom smatra se nadzor od strane nadležnog državnog organa koji uključuje neposrednu kontrolu internih procedura, evidencija podataka i poslovne dokumentacije;
8) da su propisane adekvatne sankcije za neizvršavanje obaveza iz tačke 4) ovog stava.
Stranka za koju postoji nizak stepen rizika od pranja novca ili finansiranja terorizma može biti i poslovna jedinica ili društvo ćerka u većinskom vlasništvu stranke iz stava 1. ovog člana ako su ispunjeni uslovi iz člana 38. Zakona.

Član 5.

Obveznik je dužan da proveri ispunjenost uslova iz čl. 3. i 4. ovog pravilnika.
Obveznik je dužan da od stranke pribavi pismenu izjavu o ispunjenosti uslova iz stava 1. ovog člana.

Član 5a

Stranka za koju postoji nizak stepen rizika i na koju se primenjuju pojednostavljene radnje i mere poznavanja i praćenja stranke može biti i svako drugo lice kome je taj stepen rizika utvrđen analizom rizika koju obveznik izrađuje na osnovu člana 7. stav 1. Zakona.

Član 6.

Usluga koju obveznik pruža u okviru svoje delatnosti ( u daljem tekstu: usluga), kao i transakcija povezana sa tom uslugom može predstavljati nizak rizik od pranja novca i finansiranja terorizma ako su ispunjeni sledeći uslovi:
1) da se usluga vrši na osnovu pismenog ugovora;
2) da se transakcije povezane sa uslugom vrše preko računa koji stranka ima otvoren kod banke ili slične institucije u Republici Srbiji ili stranoj državi koja je na listi država koje primenjuju standarde u oblasti sprečavanja pranja novca i finansiranja terorizma koji su na nivou standarda Evropske unije ili viši;
3) da priroda usluge ili sa njom povezane transakcije omogućava pravovremeno izvršavanje mera poznavanja i praćenja stranke ako u vezi sa transakcijom ili strankom postoji sumnja da se radi o pranju novca ili finansiranju terorizma;
4) da vrednost usluge ili sa njom povezane transakcije ne prelazi iznos:
- utvrđen u članu 12. Zakona kada se radi o uslugama koje se odnose na štednju sa sličnim karakteristikama ugovoru o životnom osiguranju;
- od 15.000 evra u dinarskoj protivvrednosti godišnje, kada se radi o ugovoru o lizingu;
- od 15.000 evra u dinarskoj protivvrednosti za ukupni iznos usluge i sa njom povezanih transakcija;
5) da korist od usluga ili sa njom povezanih transakcija ne sme imati treće lice, osim u slučaju smrti, nastanka invaliditeta, doživljavanja unapred utvrđenih godina života ili drugih sličnih okolnosti.
Obveznik je dužan da organ nadležan za vršenje nadzora nad primenom Zakona, obavesti o uvođenju nisko rizične usluge u poslovnu ponudu.
Usluga ili sa njom povezane transakcije koje se odnose na investiranje sredstava u finansijsku imovinu (hartije od vrednosti, depozitni sertifikati), uključujući zahteve iz osiguranja i druge vrste uslovnih zahteva, može predstavljati nizak rizik od pranja novca i finansiranja terorizma ako, pored uslova iz stava 1. ovog člana, su ispunjeni sledeći uslovi:
1) da je korist od usluge ili sa njom povezanih transakcija naplativa u roku dužem od tri godine;
2) usluga ili sa njom povezane transakcije ne mogu služiti kao obezbeđenje naplate potraživanja;
3) u toku trajanja poslovnog odnosa:
- nije dozvoljeno povećanje ugovorenih iznosa plaćanja;
- nije dozvoljen otkup polise osiguranja;
- nije moguć prevremen raskid poslovnog odnosa.

II. USLOVI POD KOJIMA SE IDENTITET STRANKE, ODNOSNO NjENOG ZAKONSKOG ZASTUPNIKA MOŽE UTVRDITI I PROVERITI PUTEM KVALIFIKOVANOG ELEKTRONSKOG SERTIFIKATA STRANKE

Član 7.

Uslovi pod kojima se može utvrditi i proveriti identitet stranke (fizičkog lica), odnosno njenog zakonskog zastupnika putem kvalifikovanog elektronskog sertifikata stranke su:
1) da je kvalifikovani elektronski sertifikat stranke izdat od strane sertifikacionog tela koje je upisano u registar koji vodi nadležni organ u skladu sa zakonom kojim je uređeno elektronsko poslovanje i elektronski potpis;
2) da kvalifikovani elektronski sertifikat stranke nije izdat pod pseudonimom;
3) da obveznik obezbedi tehničke i druge uslove koji mu omogućavaju da u svakom trenutku proveri da li je kvalifikovani elektronski sertifikat stranke istekao ili opozvan i da li je privatni kriptografski ključ važeći i izdat u skladu sa tačkom 1) ovog stava;
: