Na osnovu člana 18. Zakona o izmenama i dopunama Zakona o investicionim fondovima ("Službeni glasnik RS", broj 31/2011),
Komisija za hartije od vrednosti donosi

PRAVILNIK

O USLOVIMA ZA OBAVLjANjE DELATNOSTI KASTODI BANKE

(Objavljen u "Sl. glasniku RS", br. 41 od 10. juna 2011)

IOPŠTE ODREDBE

Član 1.

Kastodi banka je organizaciona jedinica kreditne institucije (banke) koja ima dozvolu Komisije za obavljanje kastodi usluga u skladu sa Zakonom o investicionim fondovima ("Službeni glasnik RS", br. 46/09, 51/09, i 31/11 - u daljem tekstu Zakon).

Član 2.

Ovim pravilnikom uređuju se:
1) postupak davanja dozvole za obavljanje delatnosti kastodi banke;
2) uslovi za obavljanje delatnosti kastodi banke koji se odnose na kadrovsku i organizacionu osposobljenost i tehničku opremljenost;
3) postupak davanja saglasnosti na imenovanje lica koje će rukovoditi kastodi bankom;
4) sadržina i način objavljivanja pravila poslovanja kastodi banke;
5) vrste usluga koje obavlja kastodi banka;
6) izveštavanje kastodi banke.

Prethodna saglasnost

Član 3.

Pod prethodnom saglasnošću u smislu odredbi ovog pravilnika smatra se da se pre dobijanja saglasnosti Komisije ne mogu primenjivati pravila poslovanja kastodi banke ni odluka o imenovanju lica koje će rukovoditi kastodi bankom.

IIDOZVOLA ZA OBAVLjANjE DELATNOSTI KASTODI BANKE

Zahtev za davanje dozvole za obavljanje delatnosti kastodi banke

Član 4.

Zahtev za davanje dozvole za obavljanje delatnosti kastodi banke podnosi se na obrascu (KB - dozvola) koji je dostupan na sajtu Komisije:
Uz zahtev se dostavlja:
1) dokaz da je banka član Centralnog registra hartija od vrednosti;
2) odluka o formiranju posebnog organizacionog dela za obavljanje poslova kastodi banke;
3) dokaz da banka ispunjava uslove kadrovske i organizacione osposobljenosti i tehničke opremljenosti za obavljanje poslova kastodi banke;
4) pravila poslovanja kastodi banke;
5) odluku o imenovanju lica koje će rukovoditi kastodi bankom;
6) dokumentacija o ispunjenosti uslova lica imenovanog za rukovodioca kastodi banke;
7) dokaz o uplati naknade;
8) druga dokumentacija po zahtevu Komisije.

Organizaciona i kadrovska osposobljenost

Član 5.

Kastodi banka je dužna da obezbedi:
1) organizaciju poslova koja omogućava nesmetano obavljanje poslova iz dozvole,
2) adekvatnu zaštitu poverljivih informacija i podataka od neovlašćenog korišćenja i zloupotreba;
3) raspodelu poslova kojom se izbegavaju mogući konflikti i sukobi interesa između klijenata kastodi banke i zaposlenih, odnosno članova uprave banke;
4) organizaciju i funkcionisanje sistema unutrašnje kontrole koju vrši lice raspoređeno na poslove kontrolora;
5) dovoljan broj zaposlenih odgovarajuće struke i iskustva za kvalitetno obavljanje poslove iz dozvole.
Zaposleni kastodi banke moraju pre početka obavljanja poslova biti upoznati sa opštim aktima kojima se uređuju procedure za obavljanje kastodi poslova, a naročito:
1) radna zaduženja, odgovornost i ovlašćenja zaposlenog;
2) koji se podaci smatraju poslovnom tajnom i način zaštite tih podataka;
3) način funkcionalnog i fizičkog razgraničenja između kastodi banke i drugih delova banke, u cilju izbegavanja nedozvoljenog protoka poverljivih informacija i konflikata interesa banke, zaposlenih u kastodi banci i klijenata kastodi banke;
4) način na koji su zaposleni dužni da postupaju kad kupuju i prodaju hartije od vrednosti, odnosno investicione jedinice za sopstveni račun;
5) mere za uspostavljanje i funkcionisanje sistema unutrašnje kontrole, radi sprečavanja eventualnih nepravilnosti ili nezakonitosti u poslovanju kastodi banke, informisanja uprave banke o istim i preduzimanja adekvatnih mera za njihovo otklanjanje;
6) računovodstvene kontrole za praćenje i merenje transakcija i njihove tačnosti;
7) plan u slučaju vanrednih situacija koji obezbeđuje da se normalno poslovanje može nastaviti odmah nakon vanredne situacije.
Pod dokazom o organizacionoj i kadrovskoj osposobljenosti podrazumeva se dostavljanje odgovarajuće dokumentacije o ispunjenosti uslova iz st. 1. i 2. ovog pravilnika.

Informacioni sistem

Član 6.

Informacioni sistem kastodi banke mora biti organizovan na način kojim se obezbeđuje tačnost i pouzdanost pri prikupljanju, unosu, obradi, prenosu i upotrebi podataka kojima raspolaže kastodi banka.
Kastodi banka dostavlja opis osnovnih tehničkih karakteristika informacionog sistema koji koristi (sa planom inovacije postojećeg hardvera i softvera zbog zastarevanja), a koji mora biti adekvatan u odnosu na obim i kompleksnost poslova koje kastodi banka obavlja.
Kastodi banka obezbeđuje potreban broj radnih stanica, koje moraju biti pouzdane, adekvatnog kapaciteta, zaštićene od kvara i međusobno povezane sigurnom lokalnom mrežom.

Zahtevi bezbednosti i pouzdanosti

Član 7.

Kastodi banka je dužna da obezbedi:
1) kontinuitet rada informacionog sistema:
- formiranje istovremeno duplih podataka (mirror hard disk) na serverima i obezbeđenjem rezervnog servera (back up server);
- rezervni izvor napajanja električnom energijom informacionog sistema koji omogućava završetak rada svih započetih poslova;
- planovi i postupci za funkcionisanje informacionog sistema i telekomunikacija za slučaj vanrednih okolnosti;
- plan i procedure oporavka podataka u slučaju havarije, s tim da oporavak ne sme trajati duže od 72 sata;
2) zaštitu hardvera i softvera od neovlašćenog pristupa podacima, i to detaljnim nadzorom (procedure za registrovanje, analizu i kontrolu svake aktivnosti u sistemu), kontrolom pristupa preko dodele ovlašćenja i autorizacije korisnika;
3) kontrolu pristupa resursima sistema i to: fizičko obezbeđenje, alarm, identifikaciona kontrola na ulazu u zgradu, u računarske (serverske) sale i sistem za prismotru i kontrolu;
4) pouzdanost informacionog sistema pravljenjem sigurnosnih kopija podataka (back up); odnosno propisivanjem sistema i procedura za pravljenje ovakvih kopija, kao i da je čuvanje ovakvih informacija i podataka obezbeđeno na drugoj lokaciji;
5) adekvatnu obuku zaposlenih o korišćenju informacionog sistema i procedurama propisanim za njegovu zaštitu;
6) čuvanje poslovne knjige i dokumentacije najmanje pet godina od isteka poslovne godine na koju se dokumentacija odnosi.
Pod dokazom o tehničkoj opremljenosti podrazumeva se dostavljanje odgovarajuće dokumentacije o ispunjenosti uslova iz čl. 6. i 7. ovog pravilnika.

Dozvola

Član 8.

Komisija u roku od 30 dana od dana prijema urednog zahteva donosi rešenje o davanju dozvole za obavljanje delatnosti kastodi banke, ako utvrdi da su ispunjeni uslovi utvrđeni Zakonom i ovim pravilnikom.
Rešenjem iz stava 1. ovog člana istovremeno se daje saglasnost na pravila poslovanja i saglasnost na imenovanje lica koje će rukovoditi poslovima kastodi banke.
Komisija donosi rešenje kojim odbija zahtev za davanje dozvole iz stava 1. ovog člana, ako utvrdi da postoji jedan ili više od razloga za odbijanje zahteva propisanih Zakonom i ovim pravilnikom.

Član 9.

Komisija vodi registar izdatih i oduzetih dozvola za obavljanje delatnosti kastodi banke.

IIILICE KOJE RUKOVODI KASTODI BANKOM

Zahtev za davanje saglasnosti na imenovanje rukovodioca kastodi banke

Član 10.

Zahtev za davanje saglasnosti na odluku o imenovanju lica koje rukovodi poslovima kastodi banke podnosi se na obrascu KB - odgovorno lice, koji je dostupan na internet stranici Komisije.
Uz zahtev iz stava 1. ovog člana dostavlja se:
- odluka nadležnog organa banke, sa odložnim uslovom da će sa imenovanim licem zasnovati radni odnos, odnosno zaključiti aneks ugovora o radu za obavljanje tih poslova, po dobijanju saglasnosti Komisije,
- upitnik koji je koji je dostupan na sajtu Komisije (Upitnik - odgovorno lice KB),
- uverenje nadležnog organa da
(1) nije pokrenuta istraga,
(2) nije podignuta optužnica,
(3) ne vodi postupak,
(2) to lice nije pravosnažno osuđivano
za krivična dela i privredne prestupe propisane Zakonom,
- izjavu imenovanog lica, datu pod punom materijalnom i krivičnom odgovornošću, da nije član uprave brokersko-dilerskog društva, ovlašćene banke; društva za upravljanje investicionim ili dobrovoljnim penzijskim fondom; i sa njima povezanim licima,
- dokaz o odgovarajućoj poslovnoj reputaciji - preporuka pravnog lica kod koga je ovo lice zaposleno ili bilo zaposleno u poslednje tri godine (preporuke sadrže mišljenje o profesionalnim i etičkim kvalitetima tih lica),
- dokaz o radnom iskustvu na poslovima u vezi sa hartijama od vrednosti u pravnim licima i institucijama iz člana 12. stav 4. Zakona (potvrda pravnog lica o vrsti poslova i periodu obavljanja tih poslova i fotokopija