Na osnovu člana 224. Zakona o tržištu hartija od vrednosti i drugih finansijskih instrumenata ("Službeni glasnik RS", broj 47/2006) a u vezi sa članom 6. Zakona o sprečavanju pranja novca ("Službeni glasnik RS", br. 117/2005 i 62/2006),
Komisija za hartije od vrednosti donosi

UPUTSTVO

O MINIMALNOJ SADRŽINI PROCEDURE "UPOZNAJ SVOG KLIJENTA"

(Objavljeno u "Sl. glasniku RS", br. 100 od 10. novembra 2006)

Član 1.

Radi otklanjanja rizika koji može nastati kao posledica neusklađenosti poslovanja obveznika s propisima kojima se uređuje sprečavanje pranja novca i sprečavanje finansiranja terorizma obveznici iz člana 4. Zakona o sprečavanju pranja novca dužni su da utvrde sadržinu Procedure "Upoznaj svog klijenta" (u daljem tekstu: Procedura).
Pojedini pojmovi u smislu Procedura imaju sledeće značenje:
1) klijent je bilo koje lice koje koristi ili je koristilo usluge ili koje se obratilo obvezniku za korišćenje usluga i koje je obveznik kao takve identifikovao;
2) država porekla je država čije državljanstvo ima fizičko lice, u kojoj ima prebivalište ili u kojoj boravi duže od jedne godine, kao i država u kojoj pravno lice ima registrovano sedište, stvarno sedište ili mesto iz kog upravlja poslovima, u kojoj ima filijalu ili drugi oblik organizovanja.
Faktori rizika su naročito:
- država porekla klijenta, država porekla većinskog osnivača, odnosno vlasnik klijenta ili lica koje na drugi način vrši kontrolni uticaj nad upravljanjem i vođenjem poslova klijenta, bez obzira na to gde se ta država nalazi na listi nekooperativnih država i teritorija koju izdaje međunarodni organ za kontrolu i sprečavanje pranja novca (FATF), na listi država koju izrađuje Uprava za sprečavanje pranja novca (član 16. Pravilnika o utvrđivanju metodologije, obaveza i radnji za izvršavanje poslova u skladu sa Zakonom o sprečavanju pranja novca - "Službeni glasnik RS", broj 59/2006);
- klijent, većinski osnivač, odnosno vlasnici klijenta prema kojem su sprovedene prinudne mere radi uspostavljanja međunarodnog mira i sigurnosti, u skladu s rezolucijom Saveta bezbednosti Ujedinjenih nacija;
- klijent koji želi da obavi transakciju, a koja nema jasnu finansijsku svrhu ili transakcija nije u skladu sa finansijskim stanjem i poslovanjem klijenta, odnosno nije takve vrste koju bi određeni klijent očekivano mogao preduzeti, a što se utvrđuje nakon razmatranja relevantnih podataka, prvenstveno cilja transakcija;
- kada klijent iskazuje neuobičajen zahtev za zaštitom privatnosti, posebno u vezi sa podacima koji se odnose na njegov identitet, delatnost, imovinu i poslovanje;
- kada klijent odbija ili propusti da naznači poreklo sredstava kod svake transakcije čija vrednost prelazi 15.000 EURA ili kada postoji sumnja da su sredstva pribavljena iz nelegalnih izvora;
- kada se oceni da je klijent neku transakciju transformisao u više pojedinačnih transakcija, radi izbegavanja utvrđivanja identiteta;
- kada klijent odustaje od naloga radi izbegavanja utvrđivanja identiteta nakon što je u skladu sa odredbama zakona upoznat sa dužnošću da se identifikuje;
- kada klijent ne pokazuje