11) su aktivnosti banke povezane s pranjem novca, finansiranjem terorizma ili vršenjem drugih kažnjivih radnji;
Zakon o sprečavanju pranja novca i finansiranja terorizma (RS)(3) Terorističkim aktom, u smislu ovog zakona, smatra se delo utvrđeno sporazumima navedenim u aneksu uz Međunarodnu konvenciju o suzbijanju finansiranja terorizma , kao i bilo koje drugo delo čiji je cilj da izazove smrt ili težu telesnu povredu civila ili bilo kog drugog lica koje ne učestvuje aktivno u neprijateljstvima u slučaju oružanog sukoba, kada je svrha takvog dela, po njegovoj prirodi ili spletu okolnosti povezanih sa tim delom, da zastraši stanovništvo, ili da primora neku vladu
(2) Izveštaj iz stava 1. ovog člana obavezno sadrži statističke podatke, podatke o pojavnim oblicima pranja novca ili finansiranja terorizma , trendove u pranju novca ili finansiranju terorizma , kao i podatke o aktivnostima Uprave.
Smernice za primenu Zakona o sprečavanju pranja novca i finansiranja terorizma za obveznike u nadležnosti komisije za hartije od vrednosti (RS)Zakon definiše sumnjivu transakciju kao transakciju za koju obveznik i/ili nadležno telo procene da, vezano s njom ili s osobom koja obavlja transakciju, postoje razlozi za sumnju na pranje novca ili finansiranje terorizma , odnosno da transakcija uključuje sredstva proizašla iz nezakonitih aktivnosti . Iz odredbi Zakona kao sumnjive transakcije mogu se tretirati sve transakcije koje su po svojoj prirodi, obimu, složenosti, vrednosti ili povezanosti neuobičajene, odnosno nemaju jasno vidljiv ekonomski
Pri obavljanju svoje registrovane delatnosti, obveznici moraju postupati saglasno Zakonom propisanim obavezama, koji uređuju oblast otkrivanja i sprečavanja pranja novca i finansiranja terorizma i obavezni su da osiguraju poštovanje propisanih mera i aktivnosti obveznika na svim nivoima, tako da se celokupno poslovanje obveznika obavlja u skladu sa Zakonom.
i Upravom za sprečavanje pranja novca (u nastavku teksta: Uprava). Saradnje između obveznika i nadzornih organa, obavezna je posebno u slučaju dostavljanja dokumentacije i traženih podataka, informacija, a koji se odnose na stranke ili transakcije, kod kojih postoje razlozi za sumnju u pranje novca ili finansiranje terorizma . Saradnja je potrebna i u slučaju obaveštavanja o bilo kakvoj aktivnosti ili okolnostima, koje su ili bi mogle biti povezane sa pranjem novca ili finansiranjem terorizma ...
5) države koje su kredibilne institucije označile kao one koje podržavaju ili finansiraju terorističke aktivnosti ili organizacije,
praćenje poslovnih aktivnosti stranke je ključno za utvrđivanje efikasnosti sprovođenja propisanih mera u okviru otkrivanja i sprečavanja pranja novca i finansiranja terorizma . Svrha praćenja poslovnih aktivnosti stranke je utvrđivanje zakonitosti poslovanja stranke i provera usklađenosti poslovanja stranke s predviđenom prirodom i namenom poslovnog odnosa, koje je stranka sklopila kod obveznika, odnosno sa njenim uobičajenim obimom poslovanja. Praćenje poslovnih aktivnosti stranke deli
U svojim internim aktima, obveznik se može, u skladu sa svojom politikom upravljanja rizicima pranja novca i finansiranja terorizma , odlučiti za češće praćenje poslovnih aktivnost određene vrste stranaka i doneti dodatan obim mera uz čiju pomoć će pratiti poslovne aktivnosti stranke i utvrđivati zakonitost njenog poslovanja.
3. kontinuirano obaveštava upravu obveznika sa aktivnostima u vezi sa otkrivanjem i sprečavanjem pranja novca i finansiranja terorizma ,
Odluka o smernicama za procenu rizika od pranja novca i finansiranja terorizma (RS)3) države koje su kredibilne institucije označile kao one koje podržavaju ili finansiraju terorističke aktivnosti ili organizacije;
... finansiranja terorizma (npr. novac koji izlazi iz finansijske institucije ili finansijskog sistema države važniji je, kao faktor rizika, kod finansiranja terorizma ). Stranke koje posluju prevashodno u gotovini obveznik mora posebno pratiti zbog rizika od finansiranja terorizma i posebnu pažnju mora obratiti na novac koji iz legalnih prihoda odlazi teroristima ... finansiranje terorizma ... teroristi ... aktivnosti ...
Uredba o bližim uslovima za odbijanje ulaska stranca u Republiku Srbiju (RS)1) koji učestvuje u aktivnostima finansiranja , planiranja, pripremanja, podržavanja ili izvršavanja terorističkih akata uperenih protiv drugih država i njihovih građana ili je član terorističke organizacije;
Odluka o minimalnoj sadržini procedure "Upoznaj svog klijenta" (RS)Procedurom se obuhvataju sve aktivnosti koje obveznik preduzima radi smanjenja rizika od pranja novca i finansiranja terorizma .
Obveznik, i to najmanje jednom godišnje, organu obveznika u čijem je to delokrugu podnosi izveštaj o svojim aktivnostima u oblasti sprečavanja pranja novca i finansiranja terorizma , koji naročito sadrži analizu toga da li su preduzete mere primenljive i efikasne, koji su nedostaci u sistemu za sprečavanje pranja novca i finansiranja terorizma otkriveni u toku prethodne godine i kojim rizicima mogu izložiti obveznika, kao i predlog mera za njihovo otklanjanje i za unapređenje ovog sistema.
Zakon o potvrđivanju akata Svetskog poštanskog saveza (mp)1 Nadležni organ vlasti - bilo koji organ vlasti u državi članici Saveza, koji pomoću ovlašćenja koja mu daje zakon ili propisi, nadgleda aktivnosti ovlašćenog operatora, ili lica koja se pominju u ovom članu. Nadležni organ vlasti može da kontaktira administrativna ili pravna tela koja su angažovana u borbi protiv pranja novca i finansiranja terorističkih organizacija, a naročito državnu službu bezbednosti, kao i tela za nadzor.
3 Propisi detaljno utvrđuju obaveze ovlašćenih operatora u smislu identifikovanja korisnika, obaveznim obeležavanjem transporta i procedura za sprečavanje pranja novca i finansiranja terorističkih aktivnosti .
Nacionalna strategija za borbu protiv pranja novca i finansiranja terorizma (RS)Poslednja faza je njihova upotreba. Kriminalna priroda ovih sredstava se pokazuje kada se iskoriste za neku od aktivnosti terorističkih organizacija, kupovinu eksploziva, oružja telekomunikacione opreme, podršku redovnim aktivnostima ćelija, obezbeđivanje skrovišta i medicinske nege, finansiranje kampova za obuku, propagandu, ili plaćanje političke podrške i utočišta u za to pogodnim državama.
Tokom 90-ih godina u Autonomnoj pokrajini Kosovo i Metohija, novac dobijen aktivnostima organizovanih kriminalnih grupa, pre svega od krijumčarenja narkotika, u značajnoj meri je korišćen za finansiranje terorističkih aktivnosti , nezakonitu nabavku naoružanja i druge potrebe.
Nakon dolaska međunarodnih snaga bezbednosti, u Autonomnoj pokrajini Kosovo i Metohija su nastavljene aktivnosti pojedinih terorističkih grupa koje deluju prema srpskom stanovništvu, pripadnicima međunarodnih snaga, kao i prema pripadnicima srpske vojske i policije na području Preševa i Bujanovca, i to preko administrativne linije sa teritorije Autonomne pokrajine Kosovo i Metohija. Finansiranje navedenih terorističkih aktivnosti se, u najvećoj meri vrši iz sredstava pribavljenih
Tokom 90-ih godina, u regionu je registrovano značajno prisustvo međunarodnih islamskih udruženja u Bosni i Hercegovini, preko kojih je vršeno finansiranje terorističkih aktivnosti . Navedene organizacije su bile aktivne i u Autonomnoj pokrajini Kosovo i Metohija. One danas deluju preko pojedinih lokalnih udruženja koje u Autonomnoj pokrajini Kosovo i Metohija finansiraju izgradnju i rad muslimanskih verskih objekata i aktivnosti pod kontrolom radikalnih islamskih pokreta kao što su
2.3.13.1. Stalna koordinaciona grupa - Vlada Republike Srbije je 18. avgusta 2005. godine obrazovala Stalnu koordinacionu grupu sa zadatkom da izradi Akcioni plan za implementaciju preporuka iz Izveštaja Saveta Evrope o radnjama i merama koje Republika Srbija preduzima radi sprečavanja pranja novca i finansiranja terorizma , kao i da prati aktivnosti i predlaže potrebne mere nadležnim organima radi sprečavanja pranja novca i finansiranja terorizma .
Ne postoji sveobuhvatni program i plan obuke za učesnike u borbi protiv pranja novca i finansiranja terorizma . Ne postoje ni konkretni ciljevi ni pokazatelji učinka preduzetih aktivnosti . Obuka se organizuje od slučaja do slučaja i nije plod analize potreba, na osnovu prepoznatih ciljeva i željenog učinka. U najvećoj meri, obuka se svodi na teorijske seminare. U nekoliko slučajeva obuka je bila bazirana na iskustvima za rešavanje praktičnih problema - studije slučaja.
Organ nadležan za nadzor nad sprovođenjem ove strategije je Stalna koordinaciona grupa. Potrebno je proširiti njen mandat na praćenje sprovođenja ove strategije, praćenje, predlaganje i koordinaciju aktivnosti iz oblasti pranja novca i finansiranja terorizma . U grupu uključiti predstavnike svih relevantnih državnih organa, kao i tužilaštva, sudova i nezavisnih organa nadležnih za nadzor nad primenom Zakona o sprečavanju pranja novca. U rad ove grupe mogu biti uključeni i predstavnici udruženja obveznika.
Zakon o potvrđivanju Sporazuma o stabilizaciji i pridruživanju između Evropskih zajednica i njihovih država članica, sa jedne strane, i Republike Srbije, sa druge strane (RS)1. Strane će sarađivati kako bi sprečile upotrebu svojih finansijskih sistema i određenih nefinansijskih sektora za pranje prihoda od kriminalnih aktivnosti uopšte, a naročito od krivičnih dela u vezi sa drogama, kao i u cilju finansiranja terorista .
U skladu sa međunarodnim konvencijama čije su strane potpisnice i njihovim relevantnim zakonskim i podzakonskim propisima, strane se slažu da sarađuju kako bi sprečile i suzbile terorističke aktivnosti i njihovo finansiranje :
Odluka o sistemu internih kontrola i upravljanju rizicima u poslovanju društva za osiguranje (RS)Društvo je dužno da obezbedi da zaposleni budu adekvatno obučeni za otkrivanje i sprečavanje pranja novca i finansiranja terorizma i da postupaju u skladu s propisanim procedurama, kao i da budu upoznati sa odgovornošću u slučaju nepoštovanja propisa i procedura društva kojima se uređuje sprečavanje ovih aktivnosti .
Zakon o potvrđivanju Međunarodne konvencije o suzbijanju finansiranja terorizma (mp)... finansiranje terorista i terorističkih organizacija, bez obzira da li se takvo finansiranje vrši neposredno ili posredno kroz organizacije koje imaju ili tvrde da imaju i dobrotvorne, socijalne ili kulturne ciljeve ili koje se takođe bave nezakonitim aktivnostima kao što su nezakonito trgovanje oružjem, trgovina drogom i uzimanje reketa, uključujući eksploataciju ljudi za svrhe finansiranja terorističkih aktivnosti ... terorističke ...